Banca & Fintech
La banca chilena enfrenta regulaciones cada vez más estrictas de la CMF mientras intenta innovar con IA. El problema: los sistemas AML generan ~90% de falsos positivos porque analizan transacciones aisladas. Diagnosticamos por qué se disparan las alertas y, cuando el caso lo justifica, modelamos las relaciones entre cuentas, personas y transacciones que las reglas tradicionales no ven.
— PwC, estimación de la industria ampliamente citada
Los problemas
90-95% de falsos positivos en detección AML. Tu equipo de compliance persigue fantasmas.
90-95% falsos positivos en AML
Tu equipo pierde tiempo investigando alertas que no son reales.
KYC manual y lento
Verificación de clientes que toma días en lugar de minutos.
Fraude sofisticado
Redes de fraude que operan entre múltiples cuentas e instituciones.
Nuestras soluciones
Banca & Fintech
Grafo de transacciones
Visualizamos redes de relaciones entre cuentas, personas y transacciones.
AML inteligente
Detección de lavado basada en patrones de red, no en reglas rígidas.
KYC automatizado
Verificación de clientes en minutos con cruce de múltiples fuentes.
Servicios relacionados
GraphRAG y grafos de conocimiento
Solo si se justifica
Automatización, agentes e IA aplicada
Cuando agrega valor
Dirección fraccional: CAIO + CTO
Criterio ejecutivo
Preguntas frecuentes
¿Qué diagnostican primero en Banca & Fintech?
Partimos por el dolor operativo, normalmente alrededor de 90-95% falsos positivos en AML: Tu equipo pierde tiempo investigando alertas que no son reales. Desde ahí decidimos si el problema es de proceso, datos, sistemas, dirección o una mezcla antes de proponer cualquier implementación.
¿Necesitamos IA o una plataforma nueva para resolverlo?
No por defecto. En Banca & Fintech, la respuesta correcta puede ser un cambio de proceso, una integración, automatización, tablero, software a medida o no construir nada todavía. Solo usamos IA o arquitectura avanzada de datos cuando el diagnóstico muestra que cambiará el resultado del negocio.
¿Cómo podría verse un primer proyecto?
Un primer alcance suele apuntar a Grafo de transacciones: Visualizamos redes de relaciones entre cuentas, personas y transacciones. Lo mantenemos atado a un resultado medible, responsables claros y la capacidad real de tu equipo para operar el cambio.
¿Cómo funciona el apoyo CAIO/CTO fraccional aquí?
Entramos como dirección técnica fraccional para Banca & Fintech: priorizamos riesgos, convertimos KYC manual y lento en decisiones operativas concretas, seleccionamos o coordinamos proveedores cuando hace falta, y supervisamos la implementación hasta que el cambio funcione en el negocio.